De plus en plus de signaux de fraude de type boiler room et de fraude à l’investissement
Compte tenu des faibles taux d’intérêt sur les comptes d’épargne, les alternatives permettant de faire fructifier son épargne sont très prisées.
On peut penser ici à divers produits financiers.
Un exemple frappant à cet égard est le Forex trading ou le marché des devises. Il s’agit d’un marché international sur lequel les devises sont échangées entre elles. Les bénéfices sur ce marché sont réalisés en exploitant les différences de cours. On y achète des devises dans l’espoir que leur valeur relative augmente par rapport à d’autres devises. Le commerce entre l’euro et le dollar américain en est un exemple. Il est par ailleurs également possible d’investir dans des matières premières (commodities) telles que le pétrole ou l’or.
Souvent, l’investisseur privé doit effectuer ses transactions via une plateforme de trading en ligne.
La plateforme de trading en ligne devrait ensuite agir comme intermédiaire lors des transactions.
Notre cabinet est cependant de plus en plus contacté par des investisseurs qui voient leurs fonds perdus dans les formes d’investissement susmentionnées suite à la fraude. Cette fraude est appelée fraude de type boiler room ou fraude à l’investissement.
Qu’est-ce que la fraude de type boiler room ou la fraude à l’investissement
Les investisseurs, souvent des consommateurs, sont attirés vers un site web par le biais d’appels téléphoniques de centres d’appels ou de publicités sur des sites web ou les réseaux sociaux.
Les boiler rooms et la fraude de type boiler room sont des termes généralement utilisés pour désigner des centres d’appels frauduleux ou obscurs qui proposent des investissements douteux et qui exercent ensuite, par diverses techniques, une pression de plus en plus forte pour investir davantage. La fraude de type boiler room est aujourd’hui utilisée dans un sens plus large, englobant également d’autres formes de fraude à l’investissement où des personnes sont attirées via les réseaux sociaux ou des sites web pour investir. Souvent, la démarche se poursuit ensuite par téléphone, et ces formes de fraude à l’investissement se chevauchent.
Le site web vers lequel l’investisseur est dirigé a l’air très professionnel et se présente comme un prestataire de services officiel. De nombreuses politiques sont disponibles, et il est même possible de téléphoner ou de discuter en direct avec des conseillers. Certains sites web proposent même des conseillers personnels qui accompagnent l’investisseur dans ses choix d’investissement. Une fois sur le site web, il est possible d’investir et de placer des fonds de manière effective via une plateforme en ligne.
Initialement, les fraudeurs font en sorte que d’importants profits soient réalisés, et l’investisseur est encouragé à investir des fonds supplémentaires pour augmenter le rendement. Notre cabinet a même connaissance de sites web où l’on propose à l’investisseur de retirer une petite somme de la plateforme afin de vérifier la fiabilité de celle-ci.
Si l’investisseur a encore des fonds restants à la fin ou s’il a accumulé des bénéfices, ce que l’on essaie souvent d’éviter en générant des pertes, la fraude se manifeste alors le plus clairement. Il devient soudainement presque impossible de récupérer les fonds. La plateforme exige par exemple qu’un nombre minimum de transactions soit d’abord effectué ou qu’une commission soit payée sur les fonds récupérés. Cette commission doit en outre être payée à l’avance, de sorte que la plateforme extorque des fonds supplémentaires.
Même si l’investisseur a accompli toutes ces étapes, de nouvelles exigences irréalisables sont imposées. En fin de compte, l’investisseur perd tous les fonds investis.
Les fraudeurs agissent de manière très agressive et vont parfois jusqu’à essayer de prendre le contrôle de l’écran d’ordinateur de l’investisseur pour effectuer eux-mêmes des virements.
Notre cabinet a également connaissance de pratiques où l’investisseur continue d’être harcelé même après la fraude. Les fraudeurs appellent en effet l’investisseur sous un autre nom et depuis un autre numéro de téléphone pour lui faire savoir qu’ils ont appris qu’il a été escroqué et qu’ils peuvent l’aider à récupérer l’argent. Pour ce faire, l’investisseur doit bien entendu payer à nouveau une somme, et il est une fois de plus escroqué.
Comment puis-je savoir quels sites web sont frauduleux?
Il existe d’innombrables sites web et plateformes de fraude à l’investissement actifs, ce qui rend impossible de les répertorier tous ou de fournir une technique infaillible pour tous les démasquer. Il existe néanmoins un certain nombre de directives que vous pouvez suivre pour détecter et éviter la fraude à l’investissement ou la fraude de type boiler room.
Si vous avez en vue un site web sur lequel vous souhaitez investir, il est tout d’abord recommandé d’effectuer une vérification approfondie en ligne. Pour les sites web frauduleux connus, on trouve souvent déjà des témoignages de personnes qui ont déjà été escroquées. Ce sont d’importants signaux d’alarme.
Vous pouvez en outre rechercher les données de l’entreprise derrière le site web. Cherchez le nom exact de la société, le numéro d’entreprise et l’adresse. Ceux-ci doivent en principe se trouver clairement sur le site web d’une plateforme d’investissement légitime. Essayez ensuite de vérifier ces données si possible. En Belgique, il est par exemple possible d’identifier toute société belge via son nom, son numéro d’entreprise ou son adresse par le biais de la Banque-Carrefour des Entreprises (lien).
L’entreprise doit éventuellement aussi être enregistrée auprès de l’autorité bancaire du pays où la société est enregistrée. Vérifiez si une liste des plateformes autorisées (et/ou interdites) a été établie sur le site web de cette autorité bancaire.
En Belgique, vous pouvez enfin vous adresser à la FSMA (Autorité des services et marchés financiers). Elle a également publié une liste de sites d’investissement frauduleux. Par ailleurs, elle propose de la contacter vous-même si vous avez encore des doutes sur certains sites d’investissement.
La FSMA a catalogué entre autres les sites web suivants comme fraude à l’investissement ou fraude de type boiler room:
- OMEGA FX: https://www.omegafx.io
- TRADE IDEA: https://www.tradeidea.co
- BEFLIX: https://www.beflix.net
- BLUE LEXUS: https://www.bluelexus.net
- CFReserve: https://www.CFReserve.com
- OPTIONFX: https://www.optionfx.trade
- GBE-CAPITAL: https://www.gbe-capital.com
- JT-EUROPE: https://www.jt-europe.com
- BURTON MILLS: https://www.burtonmills.com
- HOLLIS KOOKMIN FINANCIAL: https://www.hkfglobal.com
- LAMBERT & SONS INCORPORATED: https://www.lambert-incorporated.com
- LOEB BENSON: https://www.loeb-benson.com
- MEADOWS FINANCIAL: https://www.meadowsfinancial.com
- SCHALOM AND GERSON: https://www.schalomandgerson.com
Nous agissons contre la fraude de type boiler room et la fraude à l’investissement
Nous assistons divers investisseurs / consommateurs dans leurs actions contre cette forme de fraude à l’investissement ou de fraude de type boiler room. Sur le plan pénal, il y a deux possibilités. Soit une plainte avec constitution de partie civile est déposée auprès du juge d’instruction, soit une plainte est déposée auprès des services de police (voir « rectification de la fraude« ).
La plainte avec constitution de partie civile est en principe recommandée car vous chargez ainsi un juge d’instruction de l’enquête sur cette fraude. Le juge d’instruction peut toutefois demander une somme significative pour ouvrir l’enquête, ce qui fait qu’une plainte (gratuite) à la police peut dans certains cas être plus appropriée.
Il est par ailleurs toujours recommandé de contacter votre établissement bancaire.
Nous pensons qu’il est important de réunir plusieurs victimes afin qu’une enquête sur ces pratiques frauduleuses puisse être menée avec plus de force de frappe. De cette façon, les frais peuvent être partagés, la priorité devient plus grande pour les enquêteurs, et ceux-ci disposent de plus de matériel pour travailler.