Notre expérience en matière de maîtrise et de lutte contre la fraude, ainsi qu’en compliance, est également appréciée par le secteur bancaire.
Ainsi, 8 banques belges nous ont demandé de dispenser, en collaboration avec le cabinet d’audit indépendant spécialisé en fraude I-Force, une formation de 10 jours sur la maîtrise et la lutte contre la fraude.
Au cours de cette formation, qui se déroule de janvier à avril 2019, nous aidons les banques à encore mieux s’armer dans la lutte contre la fraude bancaire interne et externe.
Parmi les sujets d’actualité abordés figurent : le statut de l’enquêteur privé en matière de fraude, la législation sur la protection de la vie privée et la compatibilité de l’enquête sur la fraude avec le Règlement RGPD.
En outre, nous analysons d’un point de vue juridique les différentes méthodes d’enquête et mesures appliquées par les banques dans leur lutte contre la fraude, en examinant à chaque fois la meilleure manière pour elles de les intégrer dans leur fonctionnement.
Plus particulièrement, nous nous attardons sur les questions concrètes suivantes :
- comment le droit à la vie privée d’un collaborateur bancaire ou d’un client s’articule-t-il avec les possibilités d’enquêter sur la fraude ?
- l’enquêteur spécialisé en fraude peut-il consulter les e-mails d’un collaborateur bancaire pour s’assurer qu’aucune fraude n’a été commise ?
- quelles garanties l’enquêteur spécialisé en fraude doit-il offrir à la personne qu’il auditionne ?
- l’enquêteur spécialisé en fraude peut-il accéder au compte bancaire d’un client ou d’un collaborateur ?
- lorsqu’une fraude est constatée, le banquier peut-il procéder au gel du compte ?
- comment le département chargé de la fraude au sein de la banque intègre-t-il au mieux le RGPD dans son fonctionnement ?
Enfin, nous nous penchons sur la possibilité d’encadrer la politique de fraude de la banque dans une fraud policy, car c’est la solution qui offre le plus de possibilités pour mener, dans le respect de la vie privée du client ou du collaborateur bancaire, une enquête sur la fraude de manière transparente, sans être sanctionné ultérieurement par un tribunal.
Un thème passionnant et actuel, où la préparation nécessaire offre davantage de possibilités qu’on ne le pense parfois à première vue.